统一监管报送平台解决方案

   刊发时间:2016-11-14  


一、客户关注点

业务背景:

随着经济的发展,金融创新的不断出现,中国人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等监管机构对于银行类金融机构的监管力度在不断增强,同时监管内容的变化频度也逐步呈现加大的趋势。

这些体现在监管统计制度上,则呈现以下特点:

·统计报表(或报文)种类繁多

据不完全统计,主流监管报表(指由人民银行总行、银监会、外管局总局要求上报的接口表或统计型报表)近30项,总数达几百张,这个数字还在逐年上升,如果再加上区域特色报表的话,可能达到近千张,如果采用人工方式建设,或者系统分布建设,尤其是底层数据层面,会对未来数据报送工作带来很多不便;

·统计制度变化频繁,疲于应对

伴随着金融创新,各类统计制度每年都会出现不同程度的变化,让各家商业银行应接不暇,被迫耗费大量的人力物力在统计工作上,很多银行甚至有几百人的团队在负责监管统计报表的上报工作,以2014年举例说明,监管当局所涉及到的发文变更共计49类,行内针对监管类报送项目的人才类储备要求非常高。

·监管当局对数据质量的要求在不断提高

全面、及时和准确的监管统计信息不仅是监管机构提升监管有效性也是银行做好风险管控的重要基础和保障。近年来,监管机构对于统计数据的准确性、及时性、自动化和明细化的要求日益增强,并要求各商业银行从技术数据抓起,全面提升银行的数据质量。迫使商业银行将监管与自身的管理结合起来,提高监管的有效性。

·成本投入逐年增加

面对监管当局与日俱增的报送考核要求,多半会与金融机构未来的业务开展、机构扩充的合规性审批挂钩,这在一定程度上就成了金融机构良好发展的必要内容,面对这些报送工作,需逐年提高成本投入以满足监管需求,如果不能较好的做好后续统一规划,将会为后续的软硬件投入、数据口径统一性等方面带来很大的重复投入。

由于多套监管统计系统的存在,金融机构需要向监管机构报送大量的数据。由于数据量大、数据组织复杂,各级金融机构往往面对较大的报数压力。同时,随着中国经济的发展和中国货币市场的对外开放,监管当局必将加大对国民经济命脉的银行业的监管。层出不穷的各类监管数据收取要求也必将进一步加大中国银行业金融机构的监管统计数据报送压力,具体可以概括为以下几点:

 

·建设目标

随着监管当局先后对各项报送工作进行了制度更新要求,整体规划趋势可以明显感觉出监管当局对金融机构监管方向的变化,从统计型指标监控到主题型业务数据报送,再到明细级业务数据报送的监管趋势,这无疑对金融机构在数据质量层面提出了更高的要求。所以当下城商行需要建立一个能解决跨监管、跨部门、跨业务、跨时间和跨数据的复杂的监管信息整合与综合管理平台,在统一数据及应用平台之上可支持业务数据的统一补录核对和复杂的信息检索,可处理复杂数据和应用逻辑,并搭建各类业务主题的应用子系统,实现“统一监管平台、统一数据平台、统一报表平台、协同处理平台、统一报送平台和统一管理平台”的建设目标。

综上所述,银行亟待建设一套统一监管报送平台,以满足监管机构的各种监管报送要求,实现各类监管报送的统一登录、统一整合、统一指标、统一展现、统一管理,日后可进行各类监管报送的扩展,还可通过建设监管报送集中管理平台,减小后续的软硬件投资和优化作业流程,进行监管报送集中管理。


二、方案概述

中软融鑫统一监管报送平台自2005年至今集中中软融鑫十余年在统计报送的经验,提供了金融机构监管报送方面全面解决方案,满足不同监管机构的报送要求,现已发展至第五代产品,每一代解决方案都是基于监管的背景及金融机构的实际诉求而设计研发,持续引领着中国金融机构监管报送行业的创新和发展。

新一代监管报送平台(简称“UPS平台”)颠覆了传统监管报送理念,定位于最了解客户需求、最专业的业务解读、最简便的操作,以优化用户体验,提高报送、维护、管理效率为目标设计研发,并为未来金融机构基于大数据时代背景,基于多维数据以监管的角度审视行内风险、营销、管控情况留下扩展基础。

新一代监管报送平台基于监管机构报送要求频繁变更、报送格式不一、统计口径时常变化的实际情况,通过对监管报送领域的需求及问题收集,秉承规划出一套灵活可配、自动处理监管数据、快速响应监管变化、使用简单便捷的系统理念。新一代监管报送平台将以其自身的性能优势及傻瓜式的操作模式带给用户全新的使用体验。


三、方案特点

1、一站流程管理:更灵活

一站流程管理功能强大,解决了以前一直困扰业务部门的流程繁杂、操作繁杂等问题,通过傻瓜式的一系列一站配置功能简化用户处理流程。

2、一站工作台:更好的客户体验

一站工作台中的待办任务通过对报表处理流程进行抽象,提取出报表处理的关键流程节点,形成待办任务导航。通过导航栏引导用户处理待办任务,将原本分散在各功能中的工作集中管理,方便客户使用。

3、数据填报:更简化

多年来,数据错误,无从查起困扰着科技部门,新版监管报送平台终于行动起来了,一站工作平台中数据填报提供多种操作模式,如填报模式、对比模式、说明模式、溯源模式、留痕模式等等。将原本需要多功能协作处理的常规操作,通过简易操作一键完成。

4、指标详情:多维度展现指标信息

只需在任何报送指标项上双击一下,即刻弹出该指标的各项信息,包括监管口径、指标定义、校验详情、跨期异动分析、指标下级明细等都会清晰明了的展现给用户,最大程度提升统计人员的工作效率。

5、报表审核流程:自定义

各家金融机构对于内部的工作流程机制各有不同,定制好的报表填报审核流程虽能满足基本使用需要,但无法满足用户提出更灵活的流程机制。新一代监管报送平台全新引入Activit工作流引擎,可根据用户机构内流程定义报表处理流程。

6、数据运算处理:更高效

新一代监管报送平台重新设计底层架构,性能大幅度提升,采用业界主流缓存及分布式技术,并通过内置分区及粉碎策略,确保在系统性能提高的基础上,系统运行稳定可靠。质量与效率齐头并进!


四、重点案例


五、联系方式

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