合规管理系统解决方案

   刊发时间:2016-11-10  


一、客户关注点

1、业务背景

合规管理是金融机构内部的一项核心风险管理活动,加强合规管理是金融机构控制其他风险管理的前提,是防范其他风险的基础和重要内容。 

在金融机构内部长期实施科学的合规管理,能够让金融机构立足当前实际、适应变化的形势,也能够从另一个方面提升各类人员的合规意识,使得合规文化深入各岗位人员的实际工作中,更好的发挥合规管理作用及功能,对于金融机构的健康发展有着重要意义。

在这种情况下,金融机构需要通过一套成熟的合规管理系统来加强合规文化建设,并对合规风险识别、监测和控制的全过程进行管理。


二、方案概述

中软融鑫在多年的发展中,凭借着与各类金融机构的合作优势,研发出一套涵盖“合规管理组织、合规管理环境、合规管理手段”的合规管理系统,以帮助金融机构识别和控制合规风险。

1、功能框架

合规风险管理过程:按照风险的识别、监测和控制过程,将系统划分为违规点管理,预警信号核查、现场检查(包含非现场资料调阅),问题整改等模块,实现合规风险的闭环管理;

·合规制度:通过内规管理、外规管理以及合规审查,实现制度集中管理,同时实现制度与违规点的关联;

·合规文化:包括考试、培训、线索登记以及违规积分等,实现合规文化建设。合规文化与合规制度共同构成了合规环境;

·其他模块:包括内控评价、案件防控以及问题库等。

2、合规预警模型

系统围绕金融机构经营发展战略与风险合规内控的目标开展,建立日常监测、定期检查和弹性检查的工作模式,通过对金融机构基础业务数据进行建模并在此基础上搭建风险合规业务模型。通过模型对金融机构日常业务数据进行T+1及实时数据的风险监测。

3、现场检查过程

通过检查计划的制定、检查立项、检查准备、检查实施以及检查后续管理,实现专项检查、综合检查、整体移位、尽职检查、内部审计、内控评价、后续检查、临时检查等流程的控制。

4、整改问责过程

信号预警核查后产生的事实以及现场检查发现的问题,需要经整改流程对发现的问题进行处理,处理后需录入处理结果,实现合规风险的闭环管理。

5、违规积分管理

通过积分的接收、积分的复议等,对员工进行违规积分登记,从积分规则、积分操作上进行统一。当积分到达一定的临界值时,可通过诫勉谈话、行政处罚等对积分进行运用。


三、方案特点

全新的设计理念,突出合规风险的识别、计量和控制过程,实现合规风险的闭环管理;

业务内涵丰富,违规点涵盖所有条线,包括行业、地域、交易、客户、协议、员工、账户和综合预警;

全新的操作体验,将功能点进行整合,以操作流程的方式突出,易于上手,对于新接入用户来说,无需培训即可上手。


四、创新

1、以违规点为轴

合规管理系统基于违规点,实现违规点和内外部制度、积分规则、预警模型、整改流程和事件库进行关联。

2、预警信号的核查

信号的产生和认定按照漏斗型的处理方式进行,首先通过违规点的跑批生产预警信号,预警信号经过预警核查后形成事实,事实通过审核复议后形成事件。


五、典型案例

贵州银行合规管理系统


六、联系方式

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